2023年以來，在黨的二十大精神引領下，電建財務公司圍繞“立足集團、服務集團”的功能定位，認真貫徹“一型一化一流”建設方案，落實“雙效提升”要求，將指導思想結合實際操作，以行貫知、以干促效，全面推進外匯交易業務，持續發揮金融牌照價值，助力集團高質量發展。特別針對銀行間市場即期結售匯業務，電建財務公司從制度建設、報價提級、跨境結算聯動等多角度全面推進集團內部結售匯交易集約化管理，多措并舉提升結售匯業務辦理效率及成效，取得突破性進展。
夯實流程制度基礎，筑牢業務系統基石
展業“規”為先，交易“法”為本，以貨幣轉換為核心的外匯交易容易受到操作風險、市場風險、合規風險等多種潛在風險沖擊，相關業務的開展對制度流程、信息系統建設具有較高依賴性。公司針對相關交易擬定《結售匯業務管理辦法》、《結售匯業務操作規程》、《結售匯業務統計報告管理辦法》等10余部規章制度，內容涵蓋結售匯交易、結售匯會計核算、結售匯業務內部審計等多方面，為公司規范開展換匯業務奠定堅實基礎；同時系統梳理優化結售匯相關業務流程，健全結售匯實操流程指引體系，提高集團內結售匯業務規范性和專業性，降低操作風險。
當前以本外幣主賬戶為主要外匯業務承載賬戶的結售匯體系中，外管局對結售匯賬戶的使用要求和成員企業的資金下撥體驗存在一定程度上的矛盾。為滿足合規要求、落實服務本職，公司組織相關部門多次開展線下交流，探討結匯下撥優化方案。經過同業交流、監管咨詢和多重方案的反復“舉、破”，最終公司以核心系統優化為突破口，找到升級結匯受理系統路徑的優化辦法，將結匯與下撥動作動態結合，優化成員企業交易流程，同時滿足結匯所得人民幣資金流暢下撥和滿足賬戶監管要求的雙向需求。
提升外匯專業水平，創新公司外匯業務
在以往受理集團大量結匯業務的基礎上，公司高效利用資質優勢，緊抓外匯窗口，積極協同各方面力量，在購匯業務、交易報價、跨境支付方面取得一系列創新性突破。
購匯創新“顯實效”。在美元快速加息區間，今年上半年境內外資金成本呈現外高內低態勢，人民幣購匯境外放款、人民幣購匯結算成為支撐成員企業按進度完成國際項目履約的重要支付渠道。公司“急集團之所急，想集團之所想”，于今年一季度成功受理首筆代客購匯業務，實現結售匯雙向交易的完全落地，為集團大量美元換匯成本打下價格“定心劑”。本著合規經營和服務集團的理念，公司至今已累計為集團成員企業辦理購匯業務11.46億元，占全年結售匯交易的1/3以上，為集團在全球美元資金緊張態勢下的外匯資金需求保障起到至關重要的支持作用。
報價創新“助創效”。在前期結售匯報價工作中，受客觀條件限制，公司難以隨時根據銀行間外匯市場成交價格報送內部結售匯價格，只能以公開市場信息公布的T+2交易價格估算結售匯實時價格，該價格較實際成交價相差約10-30pips(外匯點值)。這一價格差異，導致部分內部結售匯業務流失至外部銀行，不利于集團整體換匯成本管控。今年以來，公司國際部站穩“立足集團”、“立足成員企業”立場，多次與外部金融機構交流探討，尋求能夠便捷獲取T+0的實時交易價格渠道，以實現向成員企業精準報價，為集團結售匯業務降本增效助力。經過咨詢對比和反復測算，依據平安銀行提供的外匯平臺價格信息，構建價格測算模型，精準推算出銀行間外匯市場T+0的實時交易價格，推算價格與實際交易價格基本一致，該報價機制，大大提高了報價的精準度，與外部商業銀行報價具有較大價格優勢，獲得成員企業的充分認可，結售匯業務量大幅增加。
結算創新“提時效”。公司高度重視結售匯業務和本外幣一體化資金池在跨境結算方面的業務聯動，于年中抓住成員企業需求契機，通過匯率觀測、賬戶分析、銀行溝通等方式確認購匯、結算聯動落地可能性。經過3個工作日的溝通和籌備，于6月28日上午以低于外部銀行平均報價129pips的價格為成員企業順利完成購匯，并于第二日成功付出，確保業務時效性、經濟性滿足成員企業需求。購匯結算的創新聯動實施標志著公司人民幣購匯跨境支付結算業務成功落地，成為公司助力集團國際業務發展和推進人民幣參與國際化結算的又一重要落腳點。
堅定公司經營站位，喜獲優秀服務成果
在集團推進國際業務高質量發展戰略和公司“13245”工作思路的引導下，公司在結售匯業務方面的探索與努力取得積極成效。“思欲求新，行欲求實”，公司不僅在結售匯業務客戶數量、報價機制、系統優化方面取得長足進步，當年交易筆數、成交金額也屢次取得新突破。自2021年9月27日第一筆結匯成交至2023年9月11日，公司累計為25家成員企業辦理51.74億人民幣結售匯業務，即期結售匯交易量在不到兩年的時間內突破50億人民幣大關，正式邁入即期換匯業務平穩發展階段。
快速增加的交易量為集團換匯成本帶來了合理化降低。公司本著讓利集團原則，不以代客業務作為高額利潤來源，壓縮內部牌價與平盤價差，盡可能讓成員企業切實享受到財務公司的平臺優勢。自業務開展以來，公司平均結售匯內部報價較同期銀行價格優惠130pips以上，為集團節省匯兌成本1100余萬人民幣，凸顯集團“外匯中心”在外匯交易領域的資質優勢。
秉承服務集團宗旨，助推國際業務起航
電建集團作為服務“一帶一路”建設的龍頭企業，擁有高比例的國際業務與外匯業務需求。“一帶一路”倡議十年來，集團在海外簽署的能源電力項目合同額達到約1萬億元，其中“一帶一路”沿線國家合同額約7000億元，蘊含巨大外匯交易體量。公司作為集團旗下唯一持牌金融機構，始終秉承服務宗旨，發揮職能優勢全力協助推進集團國際業務高質量發展，一年來，累計通過跨境資金調配為集團境外企業提供資金超過70億元，有效滿足境外業務發展需要。
以行貫知，才能知行合一；以干促效，方顯“雙效提升”。電建財務公司將繼續以實際行動貫徹思想指導，認真落實集團安排部署，充分利用財務公司銀行間外匯市場交易、本外幣一體化資金池試點企業等資質開展外匯相關業務，深入發掘成員企業國際業務需求點，全方位匹配國際財資業務發展要求，提升業務效率，提高整體經濟效益，為集團世界一流企業建設愿景貢獻力量！
作者：王少脫
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