今年以來，國務院國資委先后印發(fā)《關于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見》和《關于中央企業(yè)加快建設世界一流財務管理體系的指導意見》，強調要圍繞創(chuàng)建世界一流財務管理體系，將司庫體系建設作為促進財務管理數(shù)字化轉型升級的切入點和突破口，加強司庫管理體系頂層設計，加快推進司庫管理體系落地實施，通過建立集成、智能、可靠的信息系統(tǒng)，實現(xiàn)對資金等金融資源“看得見、管的住、調得動、用得好”。
遠光軟件深耕財務數(shù)字化領域多年，基于集團企業(yè)資金精益管理需求，聚焦資金效率、效益和安全，充分應用“大云物移智鏈”等新興技術，自主研發(fā)出遠光全球司庫管理系統(tǒng)，構建上下互通、內外互聯(lián)的資金管理體系，促進業(yè)財在更深層次融合、資金在更大范圍內共享，推動資金管理向數(shù)字化、智能化、生態(tài)化轉型。
遠光全球司庫管理系統(tǒng)
遠光全球司庫管理系統(tǒng)深度契合國資委關于中央企業(yè)的司庫建設要求，圍繞“資源更集約、管理更精益、風控更全面、產(chǎn)融更協(xié)同”的目標，以服務戰(zhàn)略、支撐業(yè)務、安全高效、創(chuàng)造價值為導向，助力集團企業(yè)搭建賬戶管理中心、資金結算中心、資源調配中心、風險管控中心“四心合一”的全球司庫管理體系。
系統(tǒng)支撐全球賬戶管理、資金池管理、資金監(jiān)控、資金預算管理、資金結算管理、票據(jù)管理、應收應付款項清賬管理、融資管理、授信管理、擔保管理、投資理財管理、風險管理、金融機構評價、供應鏈金融服務管理、決策支持管理等業(yè)務應用；支持司庫分權、集分權、高度集權等多種管控模式，適應多業(yè)態(tài)集團企業(yè)分有合、統(tǒng)分結合的管理要求；支持交易處理型司庫、價值創(chuàng)造型司庫及戰(zhàn)略型司庫，滿足集團司庫不同發(fā)展階段可視、可控、可優(yōu)化、可預測的管理需求，全面提升財務管理精益化、集約化、智能化水平。
創(chuàng)新特色
遠光全球司庫管理系統(tǒng)采用“云原生”架構，按照“全棧國產(chǎn)化、組件式接入、全業(yè)務協(xié)同、嵌入型分析、服務化運營”的設計要求，在模式、理念和技術上實現(xiàn)了多個創(chuàng)新。
新模式：“統(tǒng)分結合、分合自如”的系統(tǒng)架構和內置模型，支持集權有度、分權有序的企業(yè)管理；業(yè)務協(xié)同模式由企業(yè)內部融合擴展到產(chǎn)業(yè)鏈上下游協(xié)同，基于區(qū)塊鏈技術建立信任、公開、透明的社會化互聯(lián)可信體系，可實現(xiàn)國資委對央企司庫管理的在線實時監(jiān)管。
新理念：基于數(shù)據(jù)而非業(yè)務流程驅動，通過“數(shù)據(jù)+規(guī)則+算法”，以數(shù)據(jù)自動校驗取代傳統(tǒng)的逐個業(yè)務流程節(jié)點審批驗證，以數(shù)據(jù)模型運算結果取代人工經(jīng)驗判斷，簡化業(yè)務流程、服務管理決策。
新技術：系統(tǒng)架構上，由單體架構升級為基于微服務、中臺化的云原生架構，以AI引擎為核心，不動代碼即可實現(xiàn)對組織、流程、管理模式的持續(xù)優(yōu)化，系統(tǒng)調整靈活、應用隨需而變。部署方式上，從私有化部署升級為多云部署，支持集中部署和分布式多級部署。國產(chǎn)化適配方面，系統(tǒng)基于自主創(chuàng)新研發(fā)“遠光九天智能一體化云平臺”構建，實現(xiàn)從芯片、服務器、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件、瀏覽器等全棧式國產(chǎn)化，通過了中國軟件評測中心的信息技術產(chǎn)品適配測試，系統(tǒng)的安全、性能、功能達到業(yè)內領先。
核心能力
當前集團企業(yè)資金管理中普遍存在一些難題，比如：資金管理分散，使用效率低；資金支付隨意性大，預算執(zhí)行效果不佳；資金監(jiān)控手段傳統(tǒng)，存在資金安全死角；資金管理決策依賴經(jīng)驗，缺乏工具數(shù)據(jù)支撐；資源共享程度低，存貸雙高問題突出等。
針對這些難題，遠光全球司庫管理系統(tǒng)以“創(chuàng)造價值”為核心，以“智能化、自動化、移動化、資金安全”為建設方向，幫助企業(yè)實現(xiàn)對所擁有和控制的金融資源進行統(tǒng)籌調度和高效配置，讓資金存量“看得清”、資金流量“管得住”、資金增量“測得準”，資金運作“轉得快”、資金管理“控得嚴”，持續(xù)提升資金保障能力、運作效益和安全水平。
司庫管理數(shù)字技術應用
1、搭建全球資金歸集體系，促進存量資金高效運作
為了克服賬戶管控和資金集中難題，遠光軟件可幫助企業(yè)搭建一套具有司庫理念的公司級集團賬戶，打通內外部賬戶互聯(lián)通道，建立外部和內部集團賬戶，形成集團資金池，實現(xiàn)存量資金高效運作，推動資金運行和結算模式實現(xiàn)重大轉型。
2、建立收款、付款兩個結算池，實現(xiàn)流量資金精益管理
充分應用大數(shù)據(jù)分析、云計算、人工智能、多維分析等技術，建立覆蓋公司全部業(yè)務的收付款結算池，結合資金存量、電子票據(jù)規(guī)模及支出時序最優(yōu)化模型，按照以收定支和融資規(guī)模最低、時點最優(yōu)為原則，將月度預算按日排程，建立“月分析、周平衡、日調度”的資金收支日排程機制，深化現(xiàn)金流精益管理準度。
3、融通內部、境內和境外三個市場，實現(xiàn)增量資金集中管控
依據(jù)排程結果統(tǒng)一搭建融資和運作平臺，以集團總部統(tǒng)一融資為主，高效融通內部資金和境內外資本市場，通過“先內后外”原則，做大盤活內部資金市場；通過“先低后高”原則，做強用活境內資本市場。通過“合作共贏”原則，做實激活境外資本市場。建立具有“前瞻”性的投融資業(yè)務管理，持續(xù)提升資金保障能力和資金運作效益。
4、筑牢三維立體安全防線，實現(xiàn)資金安全管控
以各級單位為安全責任主體，采用“事前、事中、事后”閉環(huán)管控手段，構筑“風險管控、安全巡檢、技術保障”三維立體安全防線，實時掌握資金運行情況，全面強化資金全過程安全管控。
目前，遠光全球司庫管理系統(tǒng)已在國家電網(wǎng)、南方電網(wǎng)、海爾集團、越秀集團等大型集團企業(yè)得到應用及推廣，有效幫助企業(yè)提高資金使用效率、創(chuàng)造資金價值、保障資金安全，助力企業(yè)從資金管理邁向財務經(jīng)營,推動世界一流財務管理體系建設。
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